Как я начинал инвестировать ч.2: стратегия инвестирования и параметры портфеля

Продолжение серии статей о том, как я начинал инвестировать. В этой части я расскажу, как сформировал свою страгегию инвестирования.

К началу 2015 года у меня еще не было конкретной схемы и деталей, но уже были сформулированны некоторые требования к будущему инвестиционному подходу:

Должно быть точно больше одной валюты
Инвестиции не должны быть только в рамках одной страны
Нужна деверсификаци по типам активов
Нужна какая-то подушка безопасности, некоторый запас на случай непредвиденной ситуации
Должен быть пошаговый и рассчитанный план инвестирования с понятными критериям оценки на каждом этапе

Далее я покажу, что же в итоге из всего этого получилось. Ну а также рекомендую посмотреть ролик, который я записал на эту тему:

Опираясь на приведенныевыше критерии я стал искать и изучать инструменты, варианты и способы инвестирования, которые позволят эти требования выполнить. С чего начать изучать тему инвестирования я рассомтрел в этой сатье

Данный процесс занял у меня примерно полгода: с августа 2015 до марта 2016. За это время я «инвестировал» в основном во вклады, фактически только копил и сохранял. Также я старался по возможности покупать валюту – евро и доллары. Но какой, то особой системы все эти действия под собой не имели и мои сбережения в разрезе активов и валют выглядели следующим образом:

В итоге, к марту 2016 году после просмотра, прочтенияи, прослушивания тонн материалов я решил сформировать диверсифицированный инвестиционный портфель исходя из двух критериев:

В портфеле должены присутствовать инструменты с различным уровенем рыночного риска и ликвидности
Также туда должны входить различные типы активов: акции, облигации, банковские вклады, недвижимость

У меня получился следующий список активов начиная от самых высоко рисковых и наиболее консервативным:

Уровень риска: очень высокий, тип актива: недвижимость, доля в портфеле: 30%
- Это скорее вынужденная статья в портфеле, связанная с тем, что недвижимость уже была, избавиться от нее довольно трудно а как-то учитывать необходимо. Про это я писал в статье «Как я начинал инвестировать ч.1: первые шаги». Про риски недвижимости я такжк там уже упомянул
Уровень риска: высокий, тип актива: акции, доля в портфеле: 20%
- Это долгосрочное инвестирование в бизнесс компаний, выбранных на основе фундаментального анализа. Фактически – это отдельный диверсифицированный портфель внутри портфеля, состоящий из акций компаний разных стран и областей экономики
- Поскольку речь тут идет о выборе бумаг отдельных компаний (всего 15-30), то риск - высокий
Уровень риска: средний, суммарная доля в портфеле 10%, типов активов нут несколько:
1. Наличные - доля в группе: 2%
  - Конечно, это условно «наличные», на самом деле это деньги на счете, которые можно снять в любой момент. Чтобы не терять доходность, я в данном случае использую дебитовую карту Tinkoff Black, чтобы получаь кэшбэк и проценты на остаток по счету
2. Депозиты - доля в группе: 4%
  - Просто срочные вклады в разной валюте, с учетом ограничения застрахованной суммы в 1400000 руб для одного банка.
3. Облигации - доля в группе: 4%
  - В основном это государственные и достаточно короткие облигации. Для такого рода активов, на мой взгляд, идеально подходит ИИС
  - Эта группа активов (наличные, депозиты, облигации) очень ликвидна и помимо сохранения средств служет также подушкой безопасности на случай каких-либо форсс мажорных ситуаций или падения рынков
Уровень риска: высокий, тип актива: портфель (assets allocation), доля в портфеле: 40%
- Данная группа активов, это также отдельный портфель, сформированный по принципам классической портфельной теории Марковица
- Это максимально консервативный вид вложений за счет широкой диверсификации и длительных (фактически неограниченных) сроков инвестирования