Блог сайта

Инвестиционная подушка безопасности и ее цели

В предыдущей статье я рассмотрел что такое финансовая подушка безопасности. В данном посте разберемся с резервом для инвестиций. Данная подушка необходима в качестве страховки в непредвиденных кризисных ситуациях на фондовых рынках. Рассмотрим подробнее ее свойства, задачи и отличия от обычного резерва под регулярные расходы «на жизнь»

Финансовая и инвестиционная подушки безопасности

Здесь работает тот же принцип, что и в случае с обычной финфнсовой подушкой, которая предоставляет запас средств, чтобы покрыть регулярные расходы в течение определенного времени во время сложных жизненных ситуаций. Инвестиционная подушка аналогично призвана помочь в случае кризиса, но уже на финансовых рынках. Это ваш бэкап, источник возможностей, когда цены низки, акции привлекательны и их выгодно подобрать на дне

Условия и инструменты для инвестиционной подушки

Основными критериями для инвестиционной подушки безопасности являются:

  1. Защита средств от инфляции
    • Инструменты, в которых находится инвестиционная подушка, должны приносить хотя бы минимальную доходность на уровне инфляции. Храниться эти средства могут годами и десятилетиями, а значит влияние обесценивания валюты (любой) может стать очень существенным
  2. Высокая ликвидность и доступность средств
    • Также как и с финансовой подушкой для повседневной жизни, тут важно иметь возможность быстро получить доступ к своим средствам. Плюс ко всему желательно обойтись без дополнительных комиссий, конвертаций и задержек по времени, а значит иметь средства сразу на брокерском счете
  3. Низкая волотильность
    • Инструменты для подушки не должны в моменте показывать значительную просадку (5% и более)

Исходя из этого, для инвестиционных резервов лучше всего подойдут:

  1. Короткие облигации отдельных надежных эмитентов
  2. Индексные фонды (ETF) на короткие облигаци
  3. Денежные средства на брокерском счете, если брокер выплачивает проценты на остаток

Размер подушки для инвестиций

Рекомендации по размеру доли резервной части в рамках общего инвестиционного капитала в среднем варируются от 10% до 30%. Конкретная доля подушки будет зависеть и от выбранной стратегии, и от толерантности инвестора к риску, и, разумеется, от размера капитала в абсолютном выражении.

Для себя оптимальным вариантом я считаю 10%. Так, с одной стороны, не слишком большая часть портфеля замораживается и не приносит реальной доходности (только покрывает инфляцию). Но с другой стороны, эта доля дает достаточно солидный резерв для покупки активов во время кризиса при просадке цен на 50% и ниже

Читайте также: Финансовая подушка безопасности: ее состав, размер и задачи

О проекте

  • Проведение тренингов и вебинаров: QA, Time management, People management, Agile
  • Консалтинг в области организации рабочих процессов в ИТ
  • Проведение и подготовка к собеседованиям

Информация об авторе проекта

 

Контакты

Skype: xpavnov

E-mail: xpavnov@gmail.com

VK: https://vk.com/doitsmartly

Группа вконтакте

doITsmartly©2019
Яндекс.Метрика

Search

//